Регламент AML / KYC и чистота активов

1Международные стандарты и принципы комплаенса

1.1. Сервис придерживается международных рекомендаций FATF (Financial Action Task Force) и требований директив ЕС по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем (AML/CFT).

1.2. Основная цель регламента — предотвращение использования инфраструктуры платформы для транзита нелегальных финансовых потоков и защита добросовестных трейдеров от взаимодействия с «грязными» монетами.

2Автоматический ончейн-скоринг депозитов

2.1. Каждый входящий криптовалютный перевод (USDT, BTC, ETH, TRX, BNB) в реальном времени проходит через автоматические аналитические ноды с интеграцией баз данных Crystal Blockchain, Chainalysis и Elliptic.

2.2. Система оценивает совокупный риск транзакции (Overall Risk Score) по шкале от 0% до 100%, анализируя цепочки предыдущих переводов до 10 транзакционных шагов вглубь.

2.3. Допустимый уровень риска для мгновенной обработки без дополнительных запросов составляет до 40–50% (стандартные биржевые и P2P транзакции).

3Категорически запрещенные источники средств (High Risk & Blacklist)

Платформа не принимает и не обслуживает активы, имеющие прямую или косвенную связь со следующими высокорисковыми категориями:

• Криптовалютные миксеры и тумблеры: Tornado Cash, Sinbad, Blender, ChipMixer и любые протоколы обфускации графа транзакций.
• Даркнет-маркетплейсы: Hydra, Blacksprut, Mega, Kraken Darknet и аналогичные площадки.
• Похищенные активы (Stolen Coins): взломы бирж, эксплойты DeFi-протоколов, вирусные вымогатели (Ransomware).
• Санкционные списки: кошельки, включенные в санкционные перечни OFAC (США), ЕС и международных регуляторов.
• Скам-проекты и финансовые пирамиды: адреса мошеннических инвестиционных пулов.

4Защита клиентов от рисков 161-ФЗ и блокировок дроп-карт

4.1. В отличие от открытых нерегулируемых P2P-бирж, где велик риск получить перевод от дропа с краденой карты или попасть под блокировку по 161-ФЗ (закон о противодействии мошенническим переводам), OTCObmen гарантирует чистоту фиатных выплат.

4.2. Все выплаты клиентам производятся через проверенные корпоративные шлюзы, мерчант-пулы и официальные межбанковские каналы СБП. Это полностью защищает банковские карты наших пользователей от чарджбэков, жалоб третьих лиц и попадания в черные списки Центробанка РФ.

5Регламент действий при срабатывании риска (Enhanced KYC)

5.1. Если автоматический сканер фиксирует у транзакции критический уровень риска (> 60% связи с миксерами или похищенными активами), исполнение ордера приостанавливается до выяснения обстоятельств.

5.2. Клиенту предлагается предоставить доказательства добросовестности происхождения средств (например, видеозапись вывода с регулируемой биржи Bybit, OKX, Binance или квитанция легальной сделки).

5.3. Возврат подозрительного депозита: В случае невозможности подтверждения легальности средства возвращаются на исходный адрес отправителя за вычетом комиссии блокчейн-сети и затрат на углубленную проверку (до 3% от объема).